أهداف التعلم
في هذا الفصل، ستتعلم عن:
- تعريف النقود بوظائفها
- قياس النقود: العملة، M1، و M2
- دور البنوك
- كيف تخلق البنوك النقود
مقدمة في النقود والمصارف
ربط بالواقع
الأشكال المتعددة للنقود: من الودع إلى العملات المشفرة
إليكم سؤال معلومات عامة: في تاريخ العالم، ما هو العنصر الذي استخدمه الناس كنقود عبر أوسع منطقة جغرافية ولأطول فترة زمنية؟ الإجابة ليست الذهب أو الفضة أو أي معدن ثمين. إنها صدفة الودع، وهي صدفة رخوية توجد بشكل رئيسي قبالة جزر المالديف في المحيط الهندي. استخدمت صدفات الودع كنقود في وقت مبكر من عام 700 قبل الميلاد في الصين. وبحلول القرن السادس عشر، كانت منتشرة على نطاق واسع في جميع أنحاء الهند وأفريقيا. لعدة قرون بعد ذلك، كانت صدفات الودع وسيلة للتبادل في الأسواق بما في ذلك جنوب أوروبا وغرب أفريقيا والهند والصين: كل شيء من شراء الغداء أو ركوب العبارة إلى دفع ثمن حمولة سفينة من الحرير أو الأرز. كانت صدفات الودع لا تزال مقبولة كوسيلة لدفع الضرائب في بعض الدول الأفريقية في أوائل القرن العشرين.
ما الذي جعل صدفات الودع تعمل بشكل جيد كنقود؟ أولاً، إنها متينة للغاية – تدوم قرناً أو أكثر. وكما قال المؤرخ الاقتصادي الراحل Karl Polyani، يمكنها أن "تُسكب، وتُعبأ في أكياس، وتُجرف، وتُكنز في أكوام" بينما تظل "نظيفة، أنيقة، لا تشوبها شائبة، مصقولة، وبيضاء كالحليب". ثانياً، يمكن للأطراف استخدام صدفات الودع إما عن طريق عد الأصداف ذات حجم معين، أو – للمشتريات الكبيرة – عن طريق قياس وزن أو حجم إجمالي الأصداف التي سيتم تبادلها. ثالثاً، كان من المستحيل تزوير صدفة الودع، لكن الأشخاص غير الأمناء يمكنهم تزوير العملات الذهبية أو الفضية عن طريق صنع نسخ من معادن أرخص. أخيراً، في أوج استخدام نقود الودع، من القرن السادس عشر إلى القرن التاسع عشر، سيطرت الحكومات، البرتغالية أولاً، ثم الهولندية والإنجليزية، بشكل صارم على جمع صدفات الودع. ونتيجة لذلك، نما عرض صدفات الودع بسرعة كافية لتلبية احتياجات التجارة، ولكن ليس بسرعة كبيرة بحيث لم تعد نادرة. لقد اتخذت النقود على مر العصور أشكالاً عديدة ومختلفة وتستمر في التطور حتى اليوم مع ظهور العملات المشفرة. ما رأيك في تعريف النقود؟
يُعد النقاش حول النقود والمصارف مكوناً مركزياً في دراسة الاقتصاد الكلي. في هذه المرحلة، يجب أن تكون لديك الأهداف الرئيسية للاقتصاد الكلي راسخة في ذهنك من مقدمة في علم الاقتصاد!: النمو الاقتصادي، والبطالة المنخفضة، والتضخم المنخفض. لم نناقش بعد النقود ودورها في المساعدة على تحقيق أهدافنا الاقتصادية الكلية.
يجب عليك أيضاً فهم الأطر الكينزية والنيوكلاسيكية للتحليل الاقتصادي الكلي وكيف يمكننا تجسيد هذه الأطر في نموذج الطلب الكلي / العرض الكلي (AD/AS). ومع وضع أهداف وأطر التحليل الاقتصادي الكلي في الاعتبار، فإن الخطوة الأخيرة هي مناقشة الفئتين الرئيسيتين للسياسة الاقتصادية الكلية: السياسة النقدية، التي تركز على النقود والمصارف وأسعار الفائدة؛ والسياسة المالية، التي تركز على الإنفاق الحكومي والضرائب والاقتراض. يناقش هذا الفصل ما يعنيه الاقتصاديون بالنقود، وكيف ترتبط النقود ارتباطاً وثيقاً بالنظام المصرفي. السياسة النقدية وتنظيم البنوك يوسع هذا النقاش.